投資信託の税金と確定申告
総合課税と分離課税
株や投資信託の売買で利益が出た場合、確定申告をして税金を払わねばいけないことになっています。
投資信託の税金は非常にややこしくて、そのそも税金を払うために何故払う側が頭を痛めなければいけないのか疑問すら感じるわけですが、決まりは決まり、できるだけ支払う税金を少なくできるように税金についても知っておきたいところ。
さて、投資信託の税金について考える前に、大まかな全体像について説明したいと思います。
まずもっとも大事なポイントですが、個人がお金を手にれた際に掛かる税金には、大きく分けて「総合課税」と「分離課税」があります。
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株＆投資信託の確定申告における経費は？
僕は個人事業主なので常々思うのですが、経費って重要です（笑）
なぜなら、税金の計算の元になる課税所得は、「収入－経費」で決まるため、所得額が同じなら経費を多くできた方が税金が少なくてすむからです。
なら、「株や投資信託でゲットした利益でも経費が使えれば税金が安くすむんじゃないの？」と思いたくなるのが人情なのですが、意地悪な国はそう甘くはありません。。。
なぜなら、先に説明した総合課税と分離課税で経費の扱いが違うからなのです。
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株や投資信託の特定口座って必要ですか？
証券会社に口座開設する際に「？？？」って思うことの一つに特定口座があります。
口座開設申込書にはあまり細かい説明がないまま「特定口座を開設しますか？」的な項目があったりして、始めての時は非常に悩ましいモノです（笑）
ここでは、特定口座とは何か？から有利な利用法まで説明します。
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総合課税の恐怖・・・
総合課税と分離課税で投資対象によって、課税区分が異なることを書きました。
経費にできる項目を考えるとなんとなく総合課税扱いで経費を使える方がお得な気もしますが、そう巧くはいかないばかりかちょっと怖いことになる話を書いておきたいと思います
たとえば、総合課税と分離課税それぞれを代表して、株とFXを比較してみたいと思います。
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e-taxで確定申告してみたよ
「投資信託の税金と確定申告」で書いたとおり、投資で利益が出た場合は確定申告をしなければなりません。（源泉徴収ありの特定口座の場合は必要ありません）
僕は個人事業主なのでそもそも確定申告が必要なのですが、今年は最近しきりにＣＭをやってたりする「e-tax」を利用して確定申告してみまし た♪
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